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Chaque situation patrimoniale est unique. Chaque stratégie doit l’être aussi.
Chez Famille & Patrimoine, nous n’appliquons pas de solutions toutes faites — nous construisons, avec vous et pour vous, une réponse précise à votre situation réelle.
Voici l’ensemble de nos domaines d’intervention.
BILAN PATRIMONIAL
Savoir où vous en êtes, pour décider où vous allez
Le bilan patrimonial est une analyse exhaustive de votre situation : actifs immobiliers et financiers, structure juridique, fiscalité, couverture prévoyance et projection successorale.
Le bilan patrimonial est le préalable à toute décision éclairée. Il ne préconise pas des produits : il révèle les leviers.
C’est un outil de décision — le point de départ de toute stratégie durable.
Construire, optimiser et transmettre ce que avez bâti.
De l’allocation d’actifs à la structuration juridique, nous construisons une stratégie cohérente avec vos objectifs, votre horizon et votre sensibilité au risque.
Nous construisons une vision d’ensemble et la faisons vivre dans la durée — en l’adaptant à chaque étape de votre vie.
ASSURANCE-VIE & PRÉVOYANCE
L’enveloppe la plus souple du droit français
L’assurance-vie est un outil puissant qui peut servir à préparer sa retraite, transmettre un capital hors succession, protéger un conjoint ou organiser la liquidité d’une succession.
Elle peut faire tout cela. Encore faut-il le calibrer avec précision : bon contrat, bons supports, clause bénéficiaire rédigée comme une disposition testamentaire.
INvestissement immobilier & fiscalité locative
Investir avec rigueur. Optimiser avec méthode
LMNP, SCI, défiscalisation, rendement net réel : l’immobilier locatif ne se pilote pas à l’intuition. Nous vous aidons à structurer vos acquisitions, mesurer votre rentabilité effective et optimiser votre fiscalité locative.
TRANSMISSION & SUCCESSION
Transmettre ce que vous avez bâti, comme vous l’avez voulu.
Donation, démembrement, pacte Dutreil, SCI familiale, assurance-vie : les outils de la transmission sont nombreux. Les utiliser correctement demande du temps, de l’anticipation et une expertise pluridisciplinaire.
Nous organisons cela pour vous.
Accompagnement des dirigeants & chefs d’entreprise
Dissocier l’outil professionnel du patrimoine privé
Optimisation de la rémunération, holding patrimoniale, préparation de la cession, réemploi du capital : nous intervenons à chaque étape de la vie du dirigeant, avec l’expertise croisée d’un expert-comptable et d’un CGP indépendant.
PROTECTION SOCIALE & RETRAITE DES TNS
Construire sa retraite quand on n’a pas de filet
Travailleurs non-salariés, professions libérales, gérants : la retraite ne se construit pas seule.
Nous analysons votre couverture sociale, identifions les lacunes et mettons en place les solutions adaptées à votre statut.
Un entretien commence par une conversation
Le premier rendez-vous est gratuit, sans engagement.
Nous prenons le temps de comprendre votre situation avant de proposer quoi que ce soit.