Services personnalisés
Transparence, éthique professionnalisme, suivi personnalisé.
Sécurisé votre patrimoine
L’expertise comptable au service du patrimoine.
100% indépendant
Nous n’imposons pas des produits : nous sélectionnons pour vous les meilleures solutions selon vos besoins.
Qui sommes nous
Développez, préservez et optimisez votre patrimoine
Des conseils pertinents et personnalisés pour aujourd’hui, demain et les générations futures par une équipe professionnel pluridisciplinaire (Diplômé Gestion de Patrimoine, Expert comptable, Fiscaliste…).
Cabinet de gestion de patrimoine indépendant à Bordeaux, proposant une approche family office pour les familles et chefs d’entreprise de Nouvelle-Aquitaine
Nos Services de Family Office
Une expertise complète d’un cabinet 100% indépendant.
Notre approche 360° couvre l’ensemble de vos besoins patrimoniaux, de la stratégie à la mise en œuvre.
Protéger
Assurance-vie & prévoyance
L’assurance-vie demeure l’enveloppe la plus souple du droit français. Encore faut-il savoir l’utiliser — le bon contrat, les bonnes clauses bénéficiaires, le bon cadre fiscal.
Structurer
Gestion de patrimoine investissement
De l’allocation d’actifs à la structuration juridique, nous construisons une stratégie cohérente avec vos objectifs, votre horizon et votre sensibilité au risque.
Transmettre
Bilan patrimonial global
Un état des lieux précis de votre situation — actifs, passifs, fiscalité, protection — pour décider en connaissance de cause. Le bilan patrimonial est le point de départ de toute stratégie durable
Nos engagements
Indépendance — Nous ne sommes liés à aucun établissement bancaire, assureur ou promoteur. Nos recommandations sont dictées par votre intérêt, pas par une convention commerciale.
Transparence — Notre rémunération vous est communiquée par écrit avant toute mission. Vous savez exactement ce que vous payez, et pourquoi.
Expertise pluridisciplinaire — Expert-comptable de formation, nous maîtrisons les enjeux fiscaux avec une précision que peu de CGP peuvent offrir. Chaque stratégie est pensée dans sa globalité : droit, fiscalité, finance, transmission.
Confidentialité — Ce que vous nous confiez reste dans notre cabinet. Sans exception.
Notre approche Ce qui nous distingue
Il y a des cabinets qui vendent. Et il y a des conseillers qui accompagnent. La distinction peut sembler subtile, mais elle change tout — la nature des questions posées, l’horizon pris en compte, la qualité des solutions retenues.
Famille & Patrimoine a été fondé sur un principe simple : le meilleur conseil est celui qui n’a rien à vous vendre. Notre rémunération est transparente. Notre analyse est indépendante. Notre seul objectif est votre intérêt patrimonial à long terme.
Pourquoi nous choisir
Cabinet indépendant basé à Bordeaux, nous exerçons avec la double compétence d’expert-comptable et de conseil en gestion de patrimoine.
Notre pratique est résolument humaine : écoute discrète, compréhension fine des enjeux familiaux, absence de conflit d’intérêt.
Nos valeurs sont simples : indépendance, confidentialité, durée. Nous n’exhibons aucun chiffre marketing, préférons la constance et la relation.
Stratégie Patrimoniale
Analyse complète et conseil personnalisé pour optimiser et faire fructifier votre patrimoine.
Protection du Patrimoine
Sécurisation de vos actifs et anticipation des risques pour préserver votre capital.
Optimisation Fiscale
Solutions légales pour réduire votre pression fiscale et maximiser vos revenus en dressant un tableau complet de votre situation.
Notre expertise
Notre approche 360° en droit, fiscalité, finance pour couvrir l’ensemble de vos besoins patrimoniaux, de la stratégie à la mise en œuvre.
Témoignages clients
Parlons de leurs projets
« J’avais une holding, des dividendes, une assurance-vie ouverte en 2012 et aucune vision d’ensemble. En six mois, nous avons restructuré l’intégralité de notre organisation patrimoniale. Pour la première fois, j’avais une stratégie — pas une accumulation de produits. »
Eric KALVIO – LEGE CAP FERRET
« J’avais six appartements en LMNP et je ne savais pas ce que je gagnais vraiment après impôts. Le bilan patrimonial a été un choc salutaire. Nous avons repositionné deux biens et optimisé la fiscalité des autres. Le gain annuel dépasse largement les honoraires. »
Martine ARRANDON – ARCACHON
« Nous avons trois enfants et des biens en indivision hérités de nos parents. La situation était un nœud que personne n’osait défaire. Famille & Patrimoine l’a démêlé avec méthode et bienveillance. »
Corentin BONNETIN – LE BOUSCAT
Que pouvons-nous faire pour vous?
Conseil en Gestion de Patrimoine indépendant, basé à Bordeaux. Nous accompagnons les familles, chefs d’entreprise et investisseurs immobiliers dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.
Notre équipe
Une équipe pluridisciplinaire
Emmanuelle NICOULEAUD
Diplômée gestionnaire de patrimoine
Patrice HIRIBERRY
Expert-comptable – CAC
Alexia BRIAT
Spécialiste protection sociale
Nos chiffres clés
« Votre patrimoine mérite une attention de génération. »
FAMILLES ACCOMPAGNEES
46
Satisfaction clients
100%
Années d’expérience
+25
AUDITS REALISES
79
Découvrez nos articles
Contactez nous
Chaque situation patrimoniale est unique. Parlons-en.